常见问题

KYC尽职调查，即了解你的客户，是金融机构在为客户提供服务时，对账户的实际持有人进行的一系列审查活动。香港作为国际金融中心，公司注册相对简单，但为了确保合规，需要进行KYC尽职调查。香港公司KYC尽职调查的流程包括初步接触与信息收集、填写KYC问卷、身份验证、风险评估和最终审核与报告。个人或实体在申请成立公司时，需要联系专业服务提供商（如律师行、会计师事务所或公司注册代理），并提交基本的个人信息和公司构想概述。接下来，会填写一份详细的KYC问卷，内容涵盖股东、董事及受益所有人的身份信息、居住地址、职业背景及资金来源等。服务提供商将验证这些信息的真实性，并根据风险评估结果，对高风险客户进行进一步的尽职调查。最后，服务提供商将准备一份KYC尽职调查报告，并提交给相关监管机构。进行KYC尽职调查需要提供个人和公司的详细资料，包括股东、董事及受益所有人的个人资料如全名、出生日期、国籍、住址证明和官方身份证明；公司资料如注册证书、公司章程、股东结构、业务范围说明；以及财务信息如银行对账单、财务报表等，以证明资金来源的合法性。此外，可能需要提交业务计划书，以帮助评估公司的合法性和可行性。这些资料将作为公司注册的一部分，并提交给相关监管机构进行审核。