常见问题

申请成为波兰的虚拟资产服务提供商（Virtual Asset Service Provider，简称VASP）是进入该国数字金融市场的重要步骤。波兰金融监管局（Polish Financial Supervision Authority，简称KNF）负责监督和管理VASP的注册与运营，确保市场透明度、保护投资者利益以及维护金融稳定。以下是申请成为波兰VASP所需的主要材料清单：

1. 法律文件

公司注册证书：证明公司合法存在的官方文件。

公司章程：包含公司设立目的、经营范围、股东信息等详细条款的法律文件。

2. 财务文件

财务报表：包括最近一年或两年的资产负债表、损益表等，以证明公司的财务状况良好。

资金证明：银行出具的资金证明信，显示公司有足够的流动资金支持VASP业务运营。

3. 管理层及员工信息

管理层简历：包括所有董事会成员、高级管理人员的个人简历，强调其在金融行业特别是虚拟资产领域的经验。

合规负责人声明：指定一名具有相关经验和知识的合规负责人，并提交其声明书。

4. 风险管理和内部控制体系

风险管理政策：详细说明公司如何识别、评估和管理风险的政策文件。

内部控制程序：包括反洗钱（AML）、打击资助恐怖主义（CFT）措施在内的内部控制程序文档。

5. 技术安全性和数据保护方案

技术安全方案：描述公司如何保护客户数据和技术平台免受未经授权访问或攻击的具体措施。

数据保护政策：遵循欧盟GDPR等数据保护法规的相关政策文件。

6. 业务计划书

市场分析报告：对目标市场的分析，包括竞争对手分析、市场需求预测等。

运营计划：详细阐述公司的运营模式、服务范围、盈利预期等内容。

7. 其他可能需要的文件

根据具体情况，还可能需要提供其他补充材料，如税务登记证明、办公地址证明等。

请注意，上述材料要求可能会随着波兰金融监管局的规定而变化，因此在正式提交申请前，建议与KNF进行沟通确认最新的要求。由于涉及复杂的金融和法律问题，建议寻求专业律师或顾问的帮助，以确保申请过程顺利进行。